ВТБ/
Статьи/
Малый бизнес и ВТБ банк

Малый бизнес и ВТБ банк

ВТБ банк предлагает представителям малого бизнеса выгодные продукты. Банк предлагает открыть счет для ведения бизнеса, оформить кредит или воспользоваться дополнительными услугами. После заключения договора клиент получает доступ в личный кабинет, с помощью которого может контролировать счет и совершать приходные и расходные операции. Рассмотрим, какие программы доступны для представителей малого бизнеса.

Расчетно-кассовое обслуживание

Представители малого бизнеса могут открыть расчетно-кассовый счет (РКО) для ведения предпринимательской деятельности. Выбрать пакет и отправить заявку можно в онлайн-режиме.

Как открыть счет?

Подобрать тариф и заполнить заявку на открытие РКО можно в режиме реального времени. Преимущество дистанционного способа заполнения заявки заключается в том, что банк сразу выдает реквизиты, которые можно использовать в работе.

Для открытия счета потребуется перейти на официальный сайт ВТБ банка и выбрать «Открыть счет». В открывшемся окне потребуется указать номер мобильного телефона и кликнуть «Открыть счет». После останется ждать звонка от сотрудника банка, который:

задаст несколько вопросов;
подскажет, как войти в личный кабинет;
согласует время встречи в отделение, для подписания договора.

Малый бизнес

Дополнительно на страницы заполнения заявки банк предлагает воспользоваться услугой резервирования счета. Для получения счета потребуется войти в раздел и заполнить заявку.

Запрашивается:

личные данные представителя малого бизнеса;
координаты для обратной связи;
данные организации: наименование, юридический адрес, реквизиты.

После ввода данных выбрать отделение, в котором будет подписан договор, и придумать пароль, для входа в личный кабинет.

Тарифы

ВТБ банк предлагает клиентам 4 тарифа. Менять условия, путем доплаты недостающей разницы не запрещено правилами.

Тарифы:

Условие/Название	На старте	Самое важное	Все включено	Большие обороты
Стоимость пакета	бесплатно	1 200 р. в месяц	1 900 р. в месяц	7 000 р. в месяц
Платежи	5 бесплатно, последующие 100 р. за платеж	30 бесплатно, последующие 50 р. за платеж	60 бесплатно, последующие 50 р. за платеж	150 бесплатно, последующие 32 р. за платеж
Внесение наличных	0,5% от суммы	до 50 000 р. в месяц бесплатно, свыше 0,45% (при пополнении через кассу) и 0,225% (через банкомат)	до 250 000 р. в месяц бесплатно, свыше 0,45% (при пополнении через кассу) и 0,225% (через банкомат)	до 750 000 р. в месяц бесплатно, свыше 0,45% (при пополнении через кассу) и 0,225% (через банкомат)
Переводы на счета ФЛ	Без комиссии
Получение наличных	0,5% от суммы

Стоит отметить, что банк готов предоставить скидку на годовое обслуживание счета, при условии единовременной оплаты за несколько месяцев.

Стоимость оплаты в месяц, с учетом скидки:

Аванс/Название	На старте	Самое важное	Все включено	Большие обороты
от 3 месяцев	бесплатно	1 140 р.	1 805 р.	6 650 р.
от 6 месяцев		1 080 р.	1 710 р.	6 300 р.
от 12 месяцев		1 020 р.	1 615 р.	5 950 р.

Дополнительный пакет услуг

После открытия РКО представитель малого бизнеса может воспользоваться дополнительными услугами. Пакеты подключаются на платной и бесплатной основе. Стоимость каждого следует уточнить у персонального менеджера, на дату обращения.

Дополнительные услуги:

Интернет-банк и мобильное приложение	Услуга бесплатная и необходима для контролирования счета в режиме реального времени. Клиент через приложение может в любое время совершать расходные и приходные операции по счету.
Бизнес карты	Получить карту может руководитель и сотрудники компании. В рамках программы доступно: · бесплатное получение наличных через банкоматы ВТБ и партнеров; · скидки и кэшбэк; · выгодные условия по кредитованию.
Эквайринг	Аппарат необходим, если деятельность малого бизнеса связана с продажами. С помощью эквайринга предприниматель может принимать оплату с карты, в том числе путем бесконтактной оплаты.
Зарплатный проект	Доступно перечисление заработной платы сотрудникам на карты ВТБ банка (выпускаются бесплатно, без годового обслуживания). Деньги зачисляются в течение 15 минут после их отправления. Руководитель может рассчитывать на льготные условия ипотечной программы.
Конверсионные операции	В рамках программы можно быстро и выгодно покупать и продавать валюту. Сделка занимает по времени 2 минуты. Валютный счет открывается через личный кабинет бесплатно, за несколько минут.
Инкассация	Можно заказать инкассацию с любое удобное время. При желании можно заказать не только вывод выручки, но и денежное подкрепление, когда нужно привезти сумму со счета.
Валютный контроль	ВЭД необходим, если компания работает с иностранными партнерами и совершает сделки в валюте. Банк оказывает сопровождение сделок и контролирует их, на соответствие закона.

Кредиты

По состоянию на июнь 2020 года ВТБ банк предлагает 8 программ кредитования. При этом необязательно иметь расчетный счет в банке. Рассмотрим все программы, доступные для оформления представителю малого бизнеса.

Отправить заявку на выбранный кредит можно дистанционно. Потребуется выбрать программу, указать сумму кредита, контактный телефон руководителя, ИНН компании. Менеджер перезвонит по указанному телефону и озвучит, какие документы следует предъявить в офисе, для получения денег.

Стоит отметить, что ВТБ банк предлагает специальные программы кредитования. К примеру, в 2020 году предприниматели могут получить кредит под 0% на выплату заработной платы сотрудников. Предложение актуально для представителей малого бизнеса, включенных в реестр пострадавших отраслей.

Пополнение оборотных средств

В рамках программы можно оформить кредит в размере до 150 000 000 р., на срок до 36 месяцев. Деньги выделяются под целевое использование – финансирование текущей деятельности.

За счет кредитных денег можно купить сырье, новое оборудование, оплатить аренду или заработную плату сотрудникам. В качестве залогового обеспечения по договору выступает товар в обороте, имущество малого бизнеса или транспорт. Дополнительно можно привлечь поручителя.

Форма кредитования:

Невозобновляемая кредитная линия. В этом случае компания получает деньги 1 раз и погашает их по графику.
Возобновляемая кредитная линия. В рамках программы можно неоднократно пользоваться деньгами в течение срока кредитования. По своей сути напоминает карту с кредитным лимитом.

Кредит под залог приобретаемой недвижимости

В рамках программы можно приобрести в кредит нежилое помещение, склад или офис. Условия:

Сумма	до 150 000 000 р.
Срок	до 144 месяцев
Первоначальный взнос	от 15% от стоимости приобретаемой недвижимости
Залог	Приобретая недвижимость

В рамках программы предоставляется классический кредит, оплата по которому производится в соответствие с графиком.

Покрытие текущих кассовых разрывов

В рамках программы предоставляется овердрафт. Цель кредитования - покрытие кассового разрыва. Получить кредит можно на срок до 24 месяцев, со сроком транша до 60 дней.

Сумма кредита рассчитывается для каждого представителя малого бизнеса персонально, исходя от величины оборотов по счету клиента.

Кредитование под залог ДДУ

По договору можно оформить кредит на приобретение объекта долевого строительства (нежилое помещение). В качестве залогового обеспечения выступает приобретаемое имущество.

В рамках программы можно получить разовый кредит и вносить оплату в соответствии с графиком платежей. Дополнительно ВТБ Банк предлагает невозобновляемую кредитную линию, в рамках которой оплата перечисляется несколькими траншами.

Финансирование капитальных затрат

Программа предназначена для получения денег на развитие бизнеса. Деньги можно направить на:

приобретение имущества;
ремонт или реконструкция помещений;
обновление оборотных средств.

Договор оформляется на срок до 144 месяцев. В качестве залога выступает имущество, транспорт или товар в обороте. Процентная ставка устанавливается персонально после предъявления полного пакета документов.

Экспресс кредитование

Отличное предложение для тех предпринимателей, которым срочно потребовались деньги. Оформление доступно при наличии минимального пакета документов.

В рамках программы:

сумма кредита до 5 000 000 р.
срок до 60 месяцев.

Получить деньги могут только резиденты РФ, осуществляющие свою деятельность не менее 1 года.

Рефинансирование

ВТБ банк предлагает получить новый кредит, для погашения ранее оформленных договоров. В рамках программы:

сумма до 150 000 000 р.
срок до 144 месяцев;
доступна отсрочка по оплате.

Кредит на залоговое имущество

Доступно приобретение имущества на льготных условиях, которое находится в залоге у банка и выставлено им на продажу.

Стоимость кредита по договору не превышает 150 000 000 р. Оформить кредит с аннуитетной оплатой можно на срок до 144 месяцев.

Гарантии и аккредитивы

Программа предусмотрена для малого бизнеса, который участвует в торгах и аукционах. Банковская гарантия – это обязательства банка оплатить кредитору конкретную сумму, если поставщик по контракту нарушит свои обязательства. Сумма гарантии утверждается при подписании договора.

Банк предлагает оформить банковскую гарантию, в соответствии с 44-ФЗ на срок до 36 месяцев. Сумма гарантии – до 30 000 000 р.

Доступные программы:

Гарантия участникам госзакупок по ФЗ-44,ФЗ-223, 615 ПП.
Международные гарантии.
Экспресс гарантии без визита клиента в банк.
Гарантии в пользу таможенных органов.
Непокрытый аккредитив.

Оформить заявку можно через офис банка, при наличии полного пакета документов. Для получения консультации по пакету документов, в отношении своей компании, следует позвонить по бесплатному телефону 8 800 200 77 99. Дополнительно можно записаться на встречу к менеджеру по работе с корпоративными клиентами.

Сервисы в помощь бизнесу

ВТБ банк поддерживает представителей малого бизнеса и предлагает дополнительные сервисы. Доступны следующие предложения:

Онлайн регистрация ИП и ООО. В рамках программы всю работу по регистрации бизнеса берет на себя банк. Представителю малого бизнеса нужно предъявить необходимый пакет документов, который озвучит менеджер после получения заявки. По итогам обращения клиент получает документы и расчетный счет. Услуга регистрации ИП и ООО предоставляется бесплатно.
Цифровая бухгалтерия. Достаточно скачать специальное бесплатное приложение и забыть о проблемах, связанных с ведением бухгалтерии. Программа поможет быстро рассчитать и оплатить налог или пенсионный взнос. Дополнительно клиент может отслеживать любые операции компании, получать уведомления о важных событиях и задавать вопросы специалисту онлайн-чата. Основной тариф стоит от 4 500 р. в год, для действующих клиентов банка.
Портал бизнес услуг. Достаточно пройти регистрацию на портале, выбрать и оплатить пакет услуг. Доступно: поиск сотрудников для выполнения работы, программы для ведения бухгалтерии или торговли.
Бизнес Коннект. Платформа, после регистрации в которой можно приобретать и продавать товары.
Услуги партнера банка. Доступно приобретение кассовой техники на выгодных условиях.
Скидки от партнеров. Можно гарантированно получить скидки: 8000 р. на приобретение кассы в рамках программы «Первый ОФД», 5000 р. на оплату рекламы в Яндекс и т.д.
Мобильный банк. Приложение доступно для скачивания на официальном портале банка. Поддерживается на операционной системе Android и iPone.
Горячая линия. Специалисты банка готовы круглосуточно ответить на любой вопрос. Задать вопрос можно специалисту онлайн-чата, после авторизации в личном кабинете.

Малый бизнес

В завершение можно отметить, что ВТБ банк предлагает представителям малого бизнеса качественную поддержку и выгодные программы по открытию счета и кредитованию. Выбрать тариф по РКО и подать заявку можно в режиме онлайн. Кредиты оформляются только в офисе, после получения полного пакета документов.